Como acompanhar as ações que estão pagando proventos em sua carteira?

Ao investir em ações, há duas maneiras principais para ganhar dinheiro. A primeira é por meio do ganho de capital, que é obtido ao vender os papéis após a valorização deles. A segunda forma consiste na distribuição de proventos pelas empresas.

Por isso, não basta acompanhar as oscilações de preços dos ativos. Também é importante acompanhar as ações quanto ao pagamento de proventos, já que isso pode impactar os seus resultados.

Se você tem interesse em saber mais sobre o assunto e descobrir como acompanhar as ações que estão pagando proventos em seu portfólio, continue a leitura deste artigo!

O que são proventos?

Os proventos são benefícios pagos aos acionistas de uma empresa, sendo classificados em: dividendos, juros sobre capital próprio, direitos de subscrição e bonificação.

A seguir, você conhecerá cada um deles com mais detalhes!

Dividendos

Os dividendos são o tipo de provento mais conhecido entre os investidores. Eles representam uma parcela do lucro líquido de uma companhia dividida entre os acionistas da empresa, sendo livres de Imposto de Renda (IR) para pessoas físicas.

Esse provento é distribuído em dinheiro e cada acionista recebe o montante diretamente na conta em que faz seus investimentos. Vale ressaltar que esse benefício, assim como outros proventos, é disponibilizado aos investidores conforme a quantidade de papéis que cada um tem no portfólio.

Então, quanto mais ações de uma empresa você tiver na carteira, maior será o seu recebimento de proventos, já que o pagamento é proporcional.

Juros sobre capital próprio

Já os juros sobre capital próprio, conhecidos no mercado financeiro pela sigla JCP, também representam uma parcela do lucro da empresa paga em dinheiro. Entretanto, eles têm incidência de IR para o investidor, de 15% na fonte.

Como os JCP são contabilizados como despesa para a empresa, muitas companhias optam por essa modalidade para pagar menos tributos.

Direitos de subscrição

Além dos dividendos e dos juros sobre capital próprio, há os direitos de subscrição. Nesse tipo de provento, os acionistas têm direito a adquirir novas ações que uma companhia emitirá, antes que elas sejam oferecidas publicamente no mercado.

Geralmente, essas ações são vendidas por um preço mais baixo e permitem que os acionistas de uma empresa mantenham a proporção de participação que têm em suas carteiras. Em alguns casos, também é possível vender esses direitos para investidores interessados.

Bonificação

Por último, há a bonificação em ações. Esse provento é uma espécie de recompensa e consiste em uma distribuição gratuita de ações entre os investidores de uma empresa. Normalmente, ele é pago quando a companhia passa por um bom momento e quer atrair mais investidores.

Qual a importância dos proventos em uma estratégia de investimentos?

Após conhecer o significado de proventos e aprender sobre tipos existentes, vale a pena entender por que esses benefícios são tão relevantes em uma estratégia de investimentos.

Na prática, receber proventos é interessante, já que eles permitem ampliar os ganhos do investidor. Esses pagamentos também podem fortalecer uma eventual valorização dos papéis. Ademais, eles permitem obter renda passiva.

Ainda, os proventos recebidos podem ser usados para realizar reinvestimentos. Isso aumenta a capacidade de aporte do investidor e ajuda a acelerar o acúmulo de patrimônio, por exemplo.

Todas as ações pagam proventos?

Como você acompanhou até aqui, os proventos são benefícios oferecidos por empresas aos seus acionistas. No entanto, é válido ressaltar que nem todas as companhias presentes na B3 — a bolsa de valores brasileira — pagam proventos aos seus investidores.

Essa é uma questão particular, que dependerá da estratégia adotada por cada empresa. Em vez de pagarem proventos, algumas companhias optam por reinvestir o dinheiro que seria distribuído na própria empresa.

Assim, elas podem ter mais capital para fazer investimentos internos, visando crescer e se desenvolver no setor em que atua. Por esse motivo, empresas menores e que ainda não são muito consolidadas no mercado, costumam distribuir proventos de maneira menos recorrente.

Já empresas maiores, que são mais sólidas e reconhecidas na área em que atuam, são aquelas que costumam fazer essa distribuição aos acionistas com mais frequência. Isso porque elas já estão mais consolidadas no mercado, precisando fazer menos investimentos em crescimento.

Como escolher ações que pagam proventos?

Conforme você viu, nem todas as empresas pagam proventos aos seus acionistas. Se esse é um fator importante para a sua estratégia de investimentos, vale a pena saber como escolher ações que oferecem esses benefícios.

Para tanto, comece avaliando o desempenho e o histórico da empresa, de modo a verificar se ela costuma ter lucro. Contudo, é relevante considerar que o desempenho passado não garante resultado futuro na renda variável.

Você também pode consultar a política da companhia sobre a distribuição de proventos. Além dessas medidas, vale verificar o dividend yield (DY). Esse é um indicador fundamentalista que representa os dividendos distribuídos por uma empresa nos últimos 12 meses em relação à sua cotação.

Por meio dele, é possível saber qual é o retorno do investimento na forma de dividendos. Em geral, companhias com maior DY são melhores pagadoras de dividendos.

Ainda, existem outros indicadores que podem ajudar na avaliação, como o Dividendo Payout (DP), que mostra o percentual de lucro líquido que a empresa repassou aos investidores.

Como acompanhar as ações que pagam proventos em seu portfólio?

Agora que você já conhece os principais pontos sobre ações que pagam proventos, é interessante entender como acompanhar esses benefícios com base nos ativos que fazem parte da sua carteira.

Se você já investe em papéis de companhias na B3, deve saber que o calendário da distribuição de proventos não é igual em todas as empresas. Assim, cada companhia escolhe um dia e uma periodicidade específica para pagar esses benefícios.

Logo, pode ser difícil conferir e saber com exatidão quando você receberá os proventos de cada empresa que tem na sua carteira e o valor do benefício. Na prática, para acompanhar os recebimentos provenientes das suas ações, há dois caminhos principais que você pode considerar.

O primeiro é por meio da Área do Investidor, na plataforma da B3. Já o segundo é por meio do seu banco de investimentos ou da sua corretora de valores. Porém, ainda assim, essas opções podem não trazer muita praticidade, especialmente se você tem conta em mais de um lugar.

Para resolver essa questão, você pode otimizar esses processos ao contar com o App Dividendos.me. Com ele, você pode fazer todo o controle da sua carteira. Basta baixá-lo em seu smartphone, criar uma conta e fazer as configurações necessárias.

Pelo acesso Premium do app, é possível ser notificado com avisos sempre que uma empresa que você tem na carteira fizer pagamentos de proventos. Essa medida trará mais praticidade para conferir as informações sobre os benefícios recebidos.

Entre outras vantagens do acesso Premium, então também:

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Neste post, você aprendeu o que são proventos e qual a importância deles em uma estratégia de investimentos. Além disso, foi possível descobrir como acompanhar as ações do seu portfólio que pagam esses benefícios.

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