Commodities agrícolas: entenda o que são e como investir
Uma carteira de investimentos diversificada deve contar não apenas com diferentes ativos, mas também com variados setores e segmentos econômicos. Nessa realidade, as commodities agrícolas podem ser interessantes para ter no portfólio — inclusive para os investidores com foco em dividendos. Isso acontece porque o agronegócio é um dos setores mais sólidos e relevantes na economia global, com grande participação na economia do Brasil. Como há muitas maneiras de incluir as commodities agrícolas em sua estratégia de investimentos, é possível escolher a melhor alternativa para você. Quer aprofundar seu conhecimento sobre o assunto? Neste conteúdo, você entenderá o que são as commodities agrícolas, quais são os principais tipos e como investir nelas. Não deixe de conferir! As commodities são produtos presentes no comércio global que se caracterizam como matérias-primas utilizadas como insumos de etapas de produção. Elas são negociadas com pouca ou nenhuma transformação industrial e são um relevante motor para a economia mundial. No mercado agrícola, as commodities estão vinculadas ao desenvolvimento de práticas agropecuárias. Esses produtos são amplamente utilizados na produção de alimentos e outros bens de consumo e podem colaborar com o desenvolvimento de novas safras. No Brasil, o setor agrícola é especialmente forte na economia. Apenas no ano de 2021, a área registrou crescimento e chegou a representar mais de 1/4 de todo o Produto Interno Bruto (PIB) nacional. Dada a relevância do setor, há diferentes alternativas que o mercado financeiro reserva para investir — na renda fixa e variável. Também é importante considerar que o agronegócio é um dos setores mais diversificados da economia. Isso significa que há diferentes frentes nas quais as companhias e agentes do mercado podem atuar. Consequentemente, os investidores dispõem de oportunidades distintas. As principais commodities do agronegócio são: Esses são produtos relevantes, em especial, no contexto econômico brasileiro. Essas commodities também assumem um papel importante para manter a balança comercial do país saudável. No entanto, as commodities agrícolas não são as únicas do mercado. Também há as financeiras (índices e câmbio), minerais (petróleo e minério de ferro) e ambientais (energia eólica e elétrica). Agora que você entendeu mais sobre as commodities agrícolas, vale a pena saber quais alternativas do mercado financeiro permitem investir nelas. Confira a seguir! Os contratos futuros são um tipo de derivativo financeiro negociado no mercado futuro da bolsa de valores do Brasil, a B3. Normalmente, eles fazem parte de estratégias focadas em hedge e especulação. Como o nome sugere, os contratos futuros são derivativos porque derivam de outros ativos — nesse cenário, as commodities agrícolas. Com eles, dois participantes do mercado se posicionam conforme as expectativas de cotação do produto em uma data futura. Assim, conforme as movimentações dos preços, é feito o ajuste diário até a data de vencimento do contrato — se não houver encerramento da posição antes. Na B3, há contratos futuros das principais commodities agrícolas. As ações também são uma oportunidade para investir no mercado de commodities agrícolas. A partir delas, você pode comprar papéis de companhias que atuam no agronegócio e estão listadas na bolsa de valores. A B3 conta com alternativas para os investidores que querem ações de companhias do agro. Veja alguns exemplos de companhias: Vale destacar que as ações citadas não são recomendações ou indicações, apenas sendo apresentadas com foco educacional. Essas organizações operam com diferentes commodities do agronegócio brasileiro e podem ser oportunidades de investimento. Porém, antes de investir, é indispensável conduzir uma análise fundamentalista para identificar as oportunidades e os riscos do ativo. Uma das grandes vantagens ligadas ao investimento em ações é o potencial do recebimento de renda passiva em forma de dividendos. Com esses proventos, você pode ampliar seus rendimentos no mercado. Os fundos de investimento imobiliário (FIIs) também são alternativas para investir no agronegócio brasileiro. Apesar de eles estarem atrelados ao mercado imobiliário, há alternativas que permitem se expor ao setor agro. Isso acontece porque existem FIIs com terras agrícolas em seu portfólio. Eles podem contar com terrenos alugados para empresas do setor ou até trabalhar no desenvolvimento de espaços para uma venda futura. Assim como as ações, os fundos imobiliários podem ser uma alternativa para receber dividendos. Isso acontece porque eles distribuem 95% do seu lucro líquido entre cotistas semestralmente. Logo, é possível receber dividendos regulares a partir deles. Outra opção para investir com exposição às commodities é o Fundo de Investimento nas Cadeias Produtivas Agroindustriais (Fiagro). Esse é um fundo de investimento do mercado financeiro exposto diretamente ao agronegócio brasileiro, sendo uma oportunidade para ter commodities agrícolas no portfólio. As modalidades de Fiagro disponíveis na bolsa são: De maneira similar aos FIIs, os Fiagros podem gerar dividendos para a carteira dos investidores. Porém, não há regras quanto à frequência ou ao volume da distribuição, o que deixa a decisão sob responsabilidade da gestão do fundo. Após compreender o que são as commodities agrícolas e quais as principais oportunidades que o mercado financeiro oferece para sua carteira, chegou o momento de saber como escolher as melhores. Para isso, você deve alinhar as alternativas com o seu perfil de investidor e objetivos financeiros. Depois, avalie individualmente cada alternativa para saber as principais oportunidades para sua estratégia. Ademais, é interessante estudar as commodities especificamente. Isso acontece porque cada uma conta com características próprias, como a sazonalidade, gerando oportunidades e riscos específicos. Como você acompanhou, as commodities agrícolas são relevantes para a balança comercial brasileira e podem ser oportunidades de investimento no mercado. Então use as informações que aprendeu para complementar sua tomada de decisão para a sua carteira. Quer entender mais sobre a escolha e avaliação de oportunidades do mercado? Saiba como calcular a rentabilidade de um investimento!O que são commodities agrícolas?
Quais os principais tipos de commodities agrícolas?
Como investir em commodities agrícolas no mercado financeiro?
Contratos futuros
Ações
FIIs
Fiagro
Como escolher a melhor alternativa para o seu perfil?