Melhores investimentos de 2022: confira nossa retrospectiva!

O ano de 2022 foi bastante desafiador para quem investe. Diversos eventos ao longo dos meses trouxeram volatilidade ao mercado, aumento no preço das commodities e elevação da inflação e dos juros. Isso gerou reflexos nos investimentos de renda fixa e variável.

De toda forma, mesmo com esses impactos, o ano foi marcado por diversas oportunidades. Portanto, vale conferir quais foram os melhores investimentos de 2022, inclusive para ter uma ideia de quais alternativas poderão manter um desempenho interessante no próximo ano.

Confira a retrospectiva preparada pela equipe do App Dividendos.me com os melhores investimentos de 2022.

Não perca!

Qual foi o cenário do mercado em 2022?

Os primeiros meses de 2022 foram marcados pelo fim de grande parte das medidas restritivas relacionadas à covid-19 no Brasil e no mundo. A abertura de comércios, restaurantes, cinemas, entre outros estabelecimentos, trouxe a esperança de retomada da economia no chamado “novo normal”.

Contudo, no final de fevereiro, a notícia da invasão russa ao território ucraniano — dando início a um conflito bélico — impactou os mercados mundiais. As sanções comerciais impostas contra a Rússia pelos Estados Unidos e seus aliados fizeram os preços das commodities disparar.

Com o aumento do preço do petróleo e dos alimentos no mercado global, diversos países viram a sua inflação alcançar patamares elevados. Como forma de conter os avanços inflacionários, muitos deles precisaram aumentar as suas taxas de juros — especialmente os Estados Unidos.

Sendo a maior potência econômica mundial, o aumento dos juros norte-americanos atraiu investidores do mundo todo. Com isso, as bolsas de valores de países emergentes (como o Brasil) observaram quedas acentuadas ao longo do ano com a retirada de capital estrangeiro.

A diminuição da circulação de dólares na economia nacional fez com que o real desvalorizasse. Diante de um cenário de dólar, juros e inflação em alta, o presidente em exercício criou medidas para isentar os impostos dos combustíveis, trazendo deflação entre junho e setembro.

Nos últimos meses do ano, o Brasil passou por uma das eleições presidenciais mais acirradas de sua história. A perspectiva de mudança do governo e da equipe econômica resultou em um final de ano com bastante volatilidade na B3 (a bolsa de valores brasileira).

Quais foram os investimentos protagonistas desse ano?

Como você viu, um dos principais destaques do ano de 2022 foi o aumento das taxas de juros no Brasil e no mundo. Essa ocorrência favoreceu as aplicações de renda fixa, mas também trouxe oportunidades na renda variável.

Veja os protagonistas desse ano:

Renda fixa

Nos investimentos de renda fixa, o Tesouro Direto bateu o recorde de investidores em 2022, sendo realizadas mais de 600.121 operações no mês de maio, por exemplo. Esses são títulos da dívida pública emitidos pelo Tesouro Nacional.

Ao investir em um título do Tesouro, você empresta dinheiro para o Governo por um prazo específico. Ao final desse período, você recebe de volta a quantia investida somada a uma taxa de juros combinada.

Renda variável

Na renda variável, três tipos de investimentos se destacaram no ano: ações, FIIs (fundos de investimentos imobiliários) e Fiagros (fundos de investimento nas cadeias produtivas agroindustriais).

Veja mais sobre cada um deles!

Ações

As ações representam a menor parte negociável do capital social de uma empresa. Elas são negociadas na bolsa de valores e garantem ao seu titular a participação na distribuição dos dividendos — parte dos lucros do negócio é distribuída entre os investidores.

Em 2022, ações de empresas ligadas à produção de commodities como petróleo, minérios, trigo, soja, milho, entre outras, foram beneficiadas com a alta dos preços. Porém, a retirada de capital estrangeiro do mercado nacional também trouxe baixas relevantes em outros setores.

FIIs

Os fundos imobiliários são veículos de investimentos coletivos voltados aos interessados em se expor ao mercado imobiliário. Eles contam com a gestão de um profissional que fica responsável por montar uma carteira que valerá para todos os seus cotistas.

Parte dos lucros obtidos com os investimentos realizados pelo fundo são distribuídos entre os seus cotistas. Para participar dos resultados dessa modalidade, basta adquirir cotas na bolsa de valores. Nesse ambiente, é possível encontrar três principais tipos de FIIs:

  • fundos de papel: investem em títulos de renda fixa atrelados ao setor imobiliário;
  • fundos de tijolo: adquirem imóveis físicos para ter ganhos com a sua venda ou locação;
  • fundos de fundos: compram cotas de outros FIIs para participar de seus resultados.

Fiagros

Criados em 2021, os Fiagros apresentaram um desempenho interessante em 2022. Eles permitem que o interessado exponha seu capital ao agronegócio. Contudo, esse tipo de fundo não é obrigado a distribuir dividendos.

Caso esse seja o seu objetivo, será necessário verificar o regulamento do Fiagro de interesse para verificar a sua política de distribuição de lucros. Também administrados por um gestor profissional, na B3, você encontra Fiagros de três tipos:

  • Fiagro-FII: investe em imóveis rurais ou títulos de renda fixa ligados ao agronegócio;
  • Fiagro-FIDC: compra cotas de fundos de investimentos em direitos creditórios (FIDCs) que tenham recebíveis atrelados ao agronegócio;
  • Fiagro-FIP: adquire cotas de fundos de investimentos em participações (FIPs) que invistam em empresas em desenvolvimento e que estejam relacionadas ao agronegócio.

Vale a pena investir nessas alternativas em 2023?

Depois de conhecer os investimentos que se destacaram no ano de 2022, talvez você queira saber se vale a pena investir nessas alternativas em 2023.

Segundo o boletim Focus de janeiro de 2023, a expectativa sobre a Selic se manteve em 12,25% para o ano, havendo pouca projeção de alta para o IPCA. Dessa forma, a rentabilidade nessa classe de investimentos pode começar a desacelerar.

Quem não deseja limitar os seus ganhos a um indicador econômico ou taxa de juros terá que buscar oportunidades na renda variável. No entanto, é válido destacar que não é possível prever quais poderão ser os resultados obtidos nessa classe de investimentos.

Afinal, muitos investimentos de renda variável tem a precificação atrelada à lei da oferta e demanda — oscilando conforme o ânimo do mercado. Então é pertinente buscar oportunidades, mas ficar atento aos riscos no momento de investir.

Independentemente da decisão de investir em renda fixa ou variável, as escolhas deverão considerar o seu perfil e objetivos. Quem deseja obter renda passiva poderá se interessar pelo investimento em ações, FIIs ou Fiagros que distribuem dividendos, por exemplo.

Neste conteúdo, você viu os melhores investimentos de 2022. Eles conseguiram apresentar resultados mesmo diante de eventos que impactaram a economia e os mercados mundiais. Porém, antes de investir nessas alternativas, é importante fazer uma análise prévia de modo a verificar se eles atendem ao seu perfil e objetivos.

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