Você sabe o que são proventos? Confira os principais tipos e como recebê-los!

Na renda variável, uma forma de obter lucros consiste em comprar um ativo e depois vendê-lo por um preço maior. Porém, essa não é a única maneira de consolidar os ganhos. Para conhecer outra possibilidade, vale saber o que são proventos.

Com eles, é possível rentabilizar sua carteira sem precisar se desfazer dos seus investimentos. Além disso, existem diversos tipos de proventos que podem ser distribuídos aos investidores, sendo que cada um pode oferecer vantagens diferentes para a sua estratégia.

A seguir, você aprenderá mais sobre os proventos e entenderá o que fazer para ter a chance de recebê-los.

Confira!

O que são proventos?

Os proventos são benefícios distribuídos por empresas e, em alguns casos, por fundos de investimento a seus acionistas e cotistas. Eles servem como forma de recompensar o investidor pela alocação e ajudam a atrair outros interessados.

Se uma empresa distribuir proventos com mais regularidade, por exemplo, é possível que ela chame a atenção do mercado. Para os atuais investidores, isso também é positivo porque o movimento pode favorecer a valorização dos ativos.

Quais são os principais tipos de proventos do mercado?

Após compreender o que são os proventos, convém saber que há mais de um tipo disponível. A alternativa que será distribuída depende, normalmente, das condições e do interesse da empresa ou do fundo.

A seguir, confira quais são os principais tipos de proventos e entenda como eles funcionam!

Dividendos

Os dividendos estão entre os proventos mais conhecidos do mercado. Eles consistem em uma divisão de parte do lucro líquido da empresa ou fundo entre os acionistas ou cotistas. Essa distribuição ocorre por ação ou cota, então quem tem maiores níveis de participação também recebe mais dividendos.

O pagamento dos dividendos é feito em dinheiro e eles são isentos de Imposto de Renda (IR) para pessoa física.

JCP

Também há os juros sobre capital próprio (JCP), que são pagos em dinheiro de modo proporcional à participação dos investidores. A diferença é que o pagamento de JCP é contabilizado pela empresa como despesa.

Com isso, esses proventos são tributados para o investidor em 15% na fonte. Ao receber o montante, você já obterá o valor líquido do imposto.

Direitos de subscrição

Depois de abrir capital na bolsa, uma empresa pode escolher fazer uma oferta secundária de ações (follow on). Nesse processo, ela criará papéis para dividir mais uma parte do capital social da empresa.

Porém, com o lançamento desses ativos, a tendência é que a participação dos investidores atuais na empresa se dilua. Como exemplo, se uma pessoa adquirir 10 mil ações de uma companhia com 10 milhões de papéis em circulação no mercado, a participação dela será de 0,1% do capital social.

Contudo, se a empresa emitir outros 10 milhões de ações, o investidor passará a ter apenas 0,05% de participação. Com o direito de subscrição, é possível impedir que isso aconteça.

Isso ocorre porque esse provento oferece a preferência na compra das novas ações para os atuais investidores. Assim, há como adquirir um volume suficiente de novos para manter o nível atual de participação.

Com esses proventos, também é comum poder comprar os ativos com um preço mais vantajoso que a cotação atual de mercado. Porém, se você não quiser exercer o direito de subscrição, é possível negociá-lo com outros investidores em busca de rendimentos.

Bonificação em ações

Já a bonificação é um tipo de provento pago em forma de ações. Ou seja, a companhia distribuirá aos acionistas uma determinada quantidade de papéis, sem custos — mas ajustando o preço atual das ações para manter o patrimônio investido.

Isso pode ajudar quem é acionista a aumentar seu nível de participação no negócio. Esses benefícios podem funcionar como uma espécie de compensação e eles costumam ser pagos em momentos de prosperidade da empresa.

Quais são as vantagens de receber proventos frequentes? 

Agora que você sabe o que são proventos e quais seus tipos, é importante compreender como recebê-los com frequência pode ser benéfico. A principal vantagem é a chance de aumentar a rentabilidade da sua carteira de investimentos ao longo do tempo.

Afinal, quanto mais proventos você ganhar, maiores tendem a ser os resultados acumulados. Se você recebe dividendos e JCP com frequência, por exemplo, a performance da sua carteira será maior que o retorno de uma carteira que não conta com esses montantes.

Ainda, você pode reinvestir alguns desses proventos, como dividendos, JCP ou eventuais lucros com a venda de direitos de subscrição. Essa estratégia ajuda a fortalecer e ampliar a sua capacidade de aporte, acelerando o acúmulo de capital.

É possível viver de renda ao receber proventos regulares?

Devido às características gerais dos proventos, recebê-los regularmente pode ajudar na conquista do objetivo de viver de renda. No caso dos dividendos e JCP, por exemplo, isso é mais significativo, já que os pagamentos são feitos em dinheiro.

Porém, mesmo os direitos de subscrição e as bonificações podem ser úteis nesse sentido. Afinal, eles podem ajudá-lo a acumular patrimônio e, possivelmente, obter uma renda passiva no futuro.

Para alcançar a independência financeira por meio dos proventos, é essencial que eles sejam pagos frequentemente e consigam cobrir as suas despesas mensais.

Como receber proventos com seus investimentos?

Se você tiver interesse em receber proventos, é preciso escolher os investimentos que prevejam o pagamento desses benefícios. No caso das ações, as empresas listadas na bolsa brasileira são obrigadas a distribuir parte dos lucros com regularidade.

Assim, pode ser interessante encontrar as melhores pagadoras de dividendos para potencializar seu retorno. Também é viável investir em fundos imobiliários (FIIs). Por lei, eles são obrigados a distribuir, no mínimo, 95% dos lucros semestrais na forma de dividendos.

Ainda, os fundos de investimento nas cadeias produtivas agroindustriais (Fiagros) podem distribuir dividendos e ser uma alternativa para diversificar o portfólio.

Como acompanhar meus proventos?

Além de receber os proventos, é fundamental compreender como acompanhar os pagamentos realizados pelas companhias e fundos. Para melhorar seu planejamento e organização, você deve verificar os valores recebidos e saber o que esperar para datas futuras.

Uma dica para fazer esse acompanhamento é contar com o App Dividendos.me. Em apenas algumas etapas, é possível adicionar seus ativos e acompanhar informações como os proventos pagos, calendário de pagamento e outros dados.

Agora você sabe o que são proventos e quais são os principais tipos que existem. Se fizer sentido para a sua estratégia, é possível focar em investimentos que favoreçam o recebimento desses benefícios.

Gostou dessas informações? Para acompanhar o recebimento de proventos com facilidade, baixe e use o App Dividendos.me!