REITs americanos: como investir e receber dividendos mensais?

O setor imobiliário pode ser uma alternativa para quem deseja investir e obter uma fonte de renda passiva. Em vez de se limitar ao mercado brasileiro, é possível investir no mercado imobiliário dos EUA por meio dos REITs americanos.

Por serem de outro país, os investimentos desse tipo auxiliam a diversificar e a internacionalizar a sua carteira. No entanto, para entender se essa opção faz sentido para você, é necessário conhecer as características que ela apresenta.

Quer saber o que são REITs americanos e se eles pagam dividendos? Então acompanhe a leitura e descubra!

O que são REITs americanos e como funcionam?

REIT é a sigla para real estate investment trust e ele serve como um modo de se expor às variações de preços do mercado imobiliário dos EUA e seus rendimentos. Ao mesmo tempo, há a chance de obter esses resultados sem que seja necessário adquirir propriedades físicas.

Os REITs foram criados na década de 1960 pelo Congresso dos EUA, para permitir que mais pessoas participassem do setor imobiliário. Antes dessa época, investir em propriedades era viável para poucos.

Logo, os REITs democratizaram o acesso ao mercado de imóveis, permitindo que muitos investidores pudessem obter as vantagens dos aluguéis e das valorizações imobiliárias. Em relação ao seu funcionamento, eles têm semelhanças com os fundos imobiliários (FIIs) e ações.

Isso ocorre porque os REITs são companhias criadas com a intenção exclusiva de vender, comprar, negociar e administrar imóveis. Assim, eles são semelhantes aos FIIs em relação ao seu objetivo. Por outro lado, eles não são considerados fundos de investimentos, mas sim empresas.

Quem deseja participar dos resultados obtidos nesse mercado poderá adquirir REITs por meio das bolsas de valores. Ainda, parte dos lucros dos rendimentos obtidos é distribuída entre os investidores. Dessa maneira, quanto maior a quantidade de ações, maior será a sua participação nos resultados.

Quais são as vantagens de investir em REITs?

Agora que você já sabe o que são REITs americanos, vale a pena entender as vantagens de investir nessa alternativa. Saiba mais a seguir!

Acesso ao mercado imobiliário

Os REITs permitem que investidores de diferentes perfis tenham acesso ao mercado imobiliário sem a necessidade de comprar propriedades físicas. Essa característica pode ser benéfica para quem não tem capital suficiente para adquirir imóveis ou deseja diversificar a sua carteira.

Liquidez

Esses ativos são negociados em bolsas de valores, o que pode proporcionar alta liquidez em comparação com propriedades físicas. Logo, os investidores podem comprar e vender os seus REITs com mais facilidade.

Baixo investimento inicial

Ao contrário da aquisição direta de imóveis, que muitas vezes requer um investimento alto, os REITs permitem que os investidores participem com quantias menores. Com eles, participar do mercado imobiliário se torna mais acessível.

Diversificação da carteira

Em muitos casos, os REITs investem em uma diversidade de ativos imobiliários, como shoppings, escritórios, apartamentos, fazendas, hotéis, entre outros ativos. Essa variedade ajuda a reduzir os riscos associados a um único tipo de propriedade ou mercado.

Os REITs pagam dividendos?

Se você tem dúvidas se os REITs pagam dividendos, saiba que alguns deles podem pagar dividendos periódicos, que representam a distribuição de lucros obtidos pelo ativo. Nesse caso, eles distribuem no mínimo 90% dos seus lucros como dividendos aos acionistas.

Esses rendimentos provêm principalmente das receitas geradas pelo aluguel ou pela negociação de imóveis. É importante ressaltar que os dividendos dos REITs são tributados de maneira diferente das ações comuns.

Ademais, para aumentar a chance de pagar dividendos, um REIT deve apresentar uma alta taxa de ocupação dos seus imóveis e um portfólio diverso. Contudo, se ele tiver uma carteira limitada, isso poderá dificultar a distribuição de dividendos.

Imagine um REIT que tenha apenas uma propriedade de aluguel. Caso o inquilino saia do imóvel, a empresa ficará sem ganhos até obter um novo locatário. Assim, há chance de os investidores ficarem sem receber dividendos nesse período. Por isso, é preciso analisar esse fator para não se frustrar com o investimento.

Como investir em REITs e receber dividendos mensais?

Se você tem interesse em REITs, provavelmente está curioso para saber como investir nessas alternativas e receber dividendos mensais, certo? Confira as alternativas abaixo!

Investimento direto

Se fizer sentido para você é possível investir em REITs diretamente pelo mercado americano. Para isso, o primeiro passo é abrir uma conta em uma instituição financeira no exterior ou que permita o acesso aos mercados estrangeiros.

Ainda, é necessário converter o dinheiro que será investido na moeda em que o investimento será negociado, como o dólar. Apesar disso, você conta com algumas vantagens, como acesso a mais alternativas e maior controle sobre a sua carteira.

BDRs

Se o investimento direto em REITs não for tão interessante para você, há como recorrer a outras alternativas, por meio de ativos no Brasil. Uma das possibilidades é o BDR, sigla para brazilian depositary receipt ou certificado de depósitos de valores mobiliários.

Esse é um tipo de certificado lastreado em um investimento internacional, como títulos públicos, ações, fundos de investimento ou REITs. Para tanto, uma instituição depositária fica responsável por emitir os BDRs com lastro nesses investimentos internacionais e os negocia no mercado nacional.

Depois, pode ocorrer o repasse dos dividendos recebidos aos titulares dos BDRs se o ativo lastreado fizer o pagamento. O investimento em BDR é feito em reais por meio da bolsa de valores brasileira (B3).

ETFs

Os ETFs ou exchange traded funds são veículos financeiros coletivos conhecidos como fundos de índice. Nesse caso, os investidores adquirem cotas de participação e o gestor define como os recursos serão alocados.

Como o objetivo de um ETF é replicar a performance de um índice de referência (benchmark), o investidor aloca os recursos nos mesmos ativos que integram a carteira teórica do indicador.

Na B3, você encontra entre as opções alguns ETFs que espelham índices voltados aos REITs americanos. Uma novidade foi que, no primeiro trimestre de 2023, a B3 autorizou que determinados ETFs do mercado brasileiro passassem a pagar dividendos, o que pode incluir alternativas relacionadas a REITs.

Neste conteúdo, você entendeu o que são REITs, como investir nesses ativos americanos e receber dividendos mensais. Agora é possível analisar melhor essa opção do mercado dos EUA para diversificar o seu portfólio, de acordo com as suas estratégias.

Gostou do post e quer saber mais? Então saiba se existe a chance de ter renda vitalícia por meio de dividendos e outros proventos!