Investimentos alternativos: o que são e como investir nesses ativos?

Ao planejar a configuração da sua carteira de investimentos, você não precisa se limitar pelas opções do mercado financeiro convencional. Em vez disso, é possível recorrer a investimentos alternativos.

Com eles, é possível expor seu patrimônio a condições diferentes daquelas que você encontra no mercado tradicional. Isso pode trazer vantagens importantes, mas também requer atenção quanto aos riscos envolvidos.

Para não ter dúvidas sobre o tema, descubra o que são investimentos alternativos e veja como aproveitá-los!

O que são investimentos alternativos? 

Os investimentos alternativos são ativos financeiros que não fazem parte do mercado tradicional. Desse modo, eles consistem em oportunidades que não são negociadas em ambientes como as plataformas de instituições financeiras ou a bolsa de valores.

Também é importante considerar que os investimentos alternativos não apresentam o mesmo grau de consolidação dos ativos convencionais. Logo, eles tendem a ser menos conhecidos e podem ser mais arriscados que os investimentos comumente encontrados no mercado financeiro.

Quais são os tipos de investimentos alternativos? 

Após conferir o conceito referente aos investimentos alternativos, é interessante saber quais são os principais tipos existentes. Dessa forma, você poderá compreender como eles funcionam e como podem integrar a sua carteira.

Continue a leitura e veja quais são as principais possibilidades!

Private equity

O private equity também é conhecido como “capital privado”, em tradução livre do inglês. Esse é um tipo de investimento voltado para o aporte de recursos diretamente nas empresas. Assim, os investidores adquirem participação direta em negócios — normalmente, de capital fechado e não disponível na bolsa de valores.

Também é comum que o investimento seja feito por meio de fundos de private equity. Nesse caso, há a reunião dos recursos de diversos investidores e o gestor se envolve com a administração do negócio. A expectativa é obter lucro no longo prazo, com a valorização da empresa e a venda da participação no negócio.

Venture capital

Já o venture capital ou “capital de risco” prevê o investimento em empresas de médio porte. Ele é uma espécie de subdivisão do private equity, sendo focado nos negócios de menor tamanho.

Dessa forma, as empresas apresentam mais riscos, mas também têm maior potencial de crescimento e valorização, o que pode ser atraente para os investidores. Ainda, o investimento costuma ser feito por meio de fundos, com participação do gestor na administração do negócio.

Commodities

As commodities são artigos de grande interesse global e que reúnem características específicas, como o fato de serem pouco ou nada industrializadas, além de serem padronizadas. É o caso de produtos agrícolas, minérios, petróleo, entre outros.

O investimento em commodities pode ser feito de modo alternativo, como por meio de contratos futuros relacionados a esses produtos. Em geral, o objetivo é fixar o preço das mercadorias para evitar perdas ou aproveitar uma eventual valorização nos preços.

Ativos reais

Os ativos reais estão entre os principais investimentos alternativos, já que eles estão relacionados à economia real. Enquanto a maioria dos investimentos convencionais tem forte dependência do contexto político e econômico, os ativos reais podem gerar ganhos a partir de outros cenários.

Para entender melhor, considere um investimento em ações. A alta ou a baixa no preço desses papéis depende do comportamento de compra e venda dos investidores e está relacionada à performance da companhia no mercado.

Já os ativos reais estão relacionados ao desempenho econômico do setor ou do próprio ativo. Entre as principais oportunidades estão:

• royalties musicais;
• precatórios;
• investimentos em obras de arte;
• ativos imobiliários;
• criptoativos;
• entre outros.

Afinal, vale a pena investir em ativos alternativos?

Depois de saber quais são os principais investimentos alternativos do mercado, é interessante avaliar se faz sentido tê-los na carteira. Pensando nos aspectos positivos, uma das vantagens é a diversificação que você pode obter por meio desses ativos.

Isso acontece porque esses investimentos estão descorrelacionados do mercado financeiro tradicional. Desse modo, há chances de ter resultados positivos mesmo se a bolsa de valores sofrer quedas, por exemplo.

Outra vantagem é que eles tendem a oferecer um potencial maior de ganhos. Dependendo do tipo de investimento, você pode obter um retorno acima do que receberia se recorresse a uma das opções tradicionais disponíveis.

Porém, é preciso considerar que em alguns casos, os investimentos alternativos podem oferecer riscos mais elevados — e é por isso que eles podem gerar mais ganhos. Sendo assim, você deve avaliar o seu perfil de investidor e os seus objetivos financeiros para determinar se vale a pena fazer os aportes.

No geral, uma exposição maior a investimentos alternativos costuma fazer sentido para investidores moderados e arrojados, que possuem uma tolerância maior ao risco. No entanto, mesmo investidores conservadores podem expor uma parte menor do patrimônio a esses investimentos para obter diversificação, caso faça sentido para a estratégia. 

Como investir nesses ativos? 

Se você concluir que vale a pena fazer investimentos alternativos, é necessário entender como incluí-los em sua carteira. O primeiro passo é considerar o seu perfil de investidor, compreendendo a sua tolerância ao risco. Assim, você poderá definir quais opções são mais indicadas e qual deve ser a exposição do seu patrimônio a essas opções.

Também é necessário pensar nos seus objetivos financeiros. A maior parte dos investimentos alternativos tende a se adequar melhor ao longo prazo, embora existam oportunidades com prazos menores — em especial, entre os ativos reais.

Após traçar a sua estratégia, é necessário buscar o ambiente no qual esses investimentos são negociados. Uma das alternativas é a Hurst Capital, a maior plataforma de ativos reais da América Latina. Nela, você tem a chance de se expor a diferentes investimentos, com facilidade e segurança operacional.

A Hurst também se destaca por oferecer a tokenização desses ativos. Dessa forma, você só precisa adquirir um ou mais tokens para investir. Assim, os seus resultados serão proporcionais à sua participação.

Além de tornar o investimento mais acessível, a tokenização garante mais liquidez. Se você quiser se desfazer do investimento antes de ele ser concluído, é possível negociar os tokens diretamente na plataforma, o que garante mais praticidade.

Ao conferir essas informações, você descobriu os principais pontos sobre os investimentos alternativos. Agora, é possível usar esse conhecimento para definir se vale a pena incorporá-los ao seu portfólio e como fazer isso.

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