Escolha as melhores ações pagadoras de proventos no Brasil e nos EUA para investir!

O recebimento de proventos, como os dividendos, costuma ser positivo em um plano de investimentos. Com eles, você pode ampliar a rentabilidade da carteira e gerar renda passiva recorrente. Mas, para isso, é preciso escolher as melhores ações para investir.

Você pode encontrar essas oportunidades tanto no Brasil quanto nos Estados Unidos — e, nesse caso, receber dividendos dolarizados. No caso das empresas dos EUA, o processo de investimento pode não ser tão complexo ou desafiador como muitos investidores podem acreditar.

Quer saber como escolher as melhores ações pagadoras de proventos no Brasil e nos EUA para investir? Acompanhe a leitura deste artigo para entender o que fazer!

O que são os proventos?

Os proventos são benefícios que os investidores podem receber a partir de seus investimentos. Normalmente, eles são concedidos a partir de ativos como ações, fundos imobiliários (FIIs) e brazilian depositary receipts (BDRs).

Em diversos casos, o recebimento dos proventos é em dinheiro. Os principais exemplos são os dividendos e os juros sobre capital próprio (JCP), que representam parcelas dos lucros repassadas aos investidores.

Entretanto, há outros tipos de proventos, como os direitos de subscrição e a bonificação de ações. Mas, apesar de esses também serem benefícios concedidos ao investidor, eles não são pagos em dinheiro.

Qual é a importância dos proventos em uma estratégia de investimentos?

Agora que você entendeu o que são os proventos, vale a pena aprender a importância de considerá-los em seu plano de investimentos. Veja quais são os principais pontos positivos!

Gerar renda passiva

As empresas que pagam proventos regularmente oferecem uma nova fonte de renda para os investidores. Isso é ainda mais positivo para aqueles que desejam obter renda passiva para complementar sua renda principal, por exemplo.

Além disso, quando você consegue diversificar suas fontes de renda, tende a haver mais segurança e estabilidade para suas finanças. Os proventos também contribuem para o crescimento do seu patrimônio no longo prazo, já que eles favorecem o acúmulo de resultados.

Ampliar o potencial de retorno

O foco em dividendos e outros tipos de proventos costuma ser positivo para ampliar o seu potencial de retorno. Isso acontece porque você não fica limitado às perspectivas de valorização do ativo no médio e longo prazo.

Outro ponto interessante é que você pode usar os proventos em dinheiro para complementar os seus aportes frequentes no mercado — e que são essenciais em um planejamento. Com o reinvestimento, você pode acelerar seus retornos e ampliar o potencial de ganhos.

Ficar próximo de ser independente financeiramente

Os proventos trazem oportunidades para aproximar você da independência financeira. O conceito fala sobre o estágio em que sua renda passiva é suficiente para cobrir o seu custo de vida.

Ser independente financeiramente significa ter mais flexibilidade em sua vida. Por exemplo, chegar a essa fase pode permitir que você tenha total autonomia sobre sua carreira, tire férias mais longas ou até aproveite os dividendos para viajar.

Como escolher as melhores ações para investir no Brasil e nos EUA?

Até aqui, você já sabe que as ações pagadoras de proventos podem ser importantes em seu plano de investimentos. A seguir, compreenda como escolher os melhores ativos para investir com esse foco aqui no Brasil e nos Estados Unidos!

Faça uma análise fundamentalista

Primeiramente, você deve realizar uma análise fundamentalista das ações. Por meio dela, você faz um estudo completo dos indicadores financeiros da empresa para identificar as oportunidades e os riscos do investimento.

O objetivo é entender como a empresa opera, seus pontos fortes e fracos, as oportunidades de crescimento e a sua saúde financeira. Caso ela seja uma companhia lucrativa, existem chances mais altas de distribuir proventos no futuro.

Nesse sentido, há indicadores de dividendos que podem ser relevantes. O dividend yield (DY), por exemplo, mede o quanto um investidor recebe de dividendos em relação ao preço atual das ações. Já o dividend payout (DP) é a proporção dos lucros da empresa distribuída aos acionistas na forma de dividendos.

Também pode ser vantajoso priorizar empresas que tenham uma posição forte no mercado e uma vantagem competitiva sustentável. Isso pode reduzir o impacto da volatilidade nos seus investimentos e aumentar as chances de receber proventos, já que a companhia será mais consolidada.

Saiba o histórico de proventos

O passo seguinte é verificar o histórico da empresa quanto aos pagamentos de proventos, incluindo dividendos e juros sobre capital próprio. A ideia é procurar empresas que tenham uma trajetória consistente de pagamentos e que tenham aumentado seus repasses ao longo do tempo.

Porém, é indispensável ressaltar que a análise serve apenas para identificar a trajetória da empresa e projetar eventuais ganhos no futuro. Na renda variável, a rentabilidade passada não garante rentabilidade futura.

Confira as tendências para o mercado

Outra dica relevante é considerar a tendência geral do setor em que a empresa está operando. Isso acontece porque a operação do negócio fica vulnerável aos resultados do seu segmento econômico.

Se o segmento estiver em crise, por exemplo, a performance da companhia pode ter impactos negativos e diminuir as chances de você receber proventos. Para minimizar esse risco, é válido diversificar a sua carteira de investimentos.

Ao adicionar ações de diferentes setores econômicos e países, como ao investir em empresas dos Estados Unidos, você terá um portfólio mais equilibrado.

A diversificação também melhora suas chances de gerar proventos mensais. Isso acontece porque cada empresa segue um calendário diferente. Então, quando você diversifica, há chances de receber rendimentos em meses distintos.

Como acompanhar o recebimento de proventos?

Para acompanhar o recebimento de proventos você pode ficar atento aos comunicados das empresas nas quais investe, divulgados na área de relação com investidores. Nesse ambiente, são compartilhados os dados mais relevantes sobre os resultados da organização.

Entretanto, existem modos mais ágeis de acessar essas informações, como recorrer ao app Dividendos.me. Com ele, você tem dados consolidados sobre o mercado financeiro, identifica quais são as melhores pagadoras de dividendos do Brasil e dos EUA e ainda segue a agenda de dividendos do mercado.

Pelo acesso premium ao app Dividendos.me você ainda tem inúmeras vantagens como o recebimento de notificações de insights das ações que são tendência entre os investidores, além de:

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Como você aprendeu, o foco em proventos pode ser vantajoso para sua estratégia de investimentos. Portanto, vale a pena aplicar as dicas deste artigo para encontrar e escolher as melhores ações para investir, seja no Brasil ou nos EUA!

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