Como montar uma boa carteira de ações? Descubra!

Para aumentar o patrimônio, é necessário colocar em prática estratégias que sejam úteis para fazer seu dinheiro render e atingir o objetivo. Nesse sentido, montar uma carteira de ações pode ser uma alternativa para impulsionar o seu capital.

Contudo, para ter sucesso, é fundamental tomar decisões embasadas e com foco nos seus objetivos e perfil. Ademais, é preciso considerar diferentes fatores que podem afetar a rentabilidade e influenciar os riscos do portfólio.

Ficou interessado no assunto? Neste post, você entenderá quando vale a pena investir em uma carteira de ações e como montá-la de forma correta.

Acompanhe!

O que é uma carteira de ações?

Uma carteira de ações é um conjunto de papéis de diferentes empresas que um investidor detém como parte do seu portfólio de investimentos. Essa composição depende de diversos fatores, como objetivos, perfil de investidor e ações disponíveis no mercado.

De modo geral, cada ação representa uma parcela de participação em uma empresa. Quando o investidor apresenta diversas ações de companhias e que oferecem exposição a riscos distintos, forma-se uma carteira diversificada.

Quando vale a pena compor uma carteira de ações?

Agora que você já sabe o que é uma carteira de ações, é essencial entender quando vale a pena investir nesses ativos. Essa estratégia pode ser adequada em diferentes situações, dependendo dos seus objetivos e horizonte de investimento.

Por exemplo, se você pretende investir com foco no longo prazo — por 5 anos ou mais —, o investimento em ações pode ser uma escolha interessante. Nesse caso, ele se torna especialmente relevante para objetivos como formação de patrimônio e aposentadoria.

Isso porque o mercado de ações tende a se comportar de maneira volátil no curto prazo. Com um período maior, você poderá superar eventuais efeitos das flutuações de curto prazo.

Outro possível motivo para investir em uma carteira de ações é a diversificação do portfólio. Essa estratégia foca na diluição dos riscos da sua carteira ao manter seu capital exposto a diferentes condições e riscos. Na prática, o mau desempenho de um ativo pode ser balanceado pela boa performance de outras oportunidades, por exemplo.

Por fim, investir em uma carteira de ações pode ser uma alternativa caso você tenha uma maior tolerância ao risco e esteja disposto a enfrentar as volatilidades do mercado e da renda variável.

Como montar uma carteira de ações?

Se você deseja montar uma carteira de ações de qualidade, saiba que é fundamental ficar atento a alguns fatores. Confira algumas dicas práticas para ajudá-lo a tomar as melhores decisões!

Considere a sua tolerância ao risco

O primeiro passo consiste em conhecer a sua tolerância ao risco. Em geral, o investimento em ações está mais alinhado para quem tem um perfil moderado e arrojado. Na prática, isso ocorre porque o investimento em ações é de renda variável, não havendo garantias sobre o retorno.

Ademais, as companhias de capital aberto no Brasil apresentam diferentes riscos. As small caps, por exemplo, são empresas de menor capitalização. Elas apresentam riscos maiores e maior potencial de valorização.

Assim, um investidor com perfil arrojado pode focar em small caps em sua estratégia de investimento, enquanto um investidor moderado pode optar por companhias consolidadas.

Estabeleça prazos e objetivos

Os prazos e os objetivos financeiros também são fatores fundamentais que devem ser considerados na hora de montar a sua carteira de ações. Aqui, é preciso determinar o que você pretende alcançar no mercado e quando deseja resgatar o dinheiro.

Os objetivos podem ser de:

• curto prazo: até 1 ano;
• médio prazo: de 1 e 5 anos;
• longo prazo: acima de 5 anos.

Esse entendimento pode determinar qual tipo de ação serve para cada meta proposta, respeitando também a sua tolerância ao risco. Ainda, vale considerar que as ações são mais indicadas para períodos superiores a 5 anos.

Conheça os setores da bolsa de valores

Ao explorar os principais setores da bolsa de valores, é provável que você encontre boas oportunidades de investimento. Ademais, é possível diversificar a sua carteira.

Veja quais são os segmentos de destaque!

Saúde

O setor da saúde é bastante amplo, além de ser essencial para a sociedade. Nesse sentido, planos de saúde e drogarias, por exemplo, passaram a ofertar ações no mercado, sendo uma oportunidade para o investidor.

Tecnologia

A área da tecnologia está em desenvolvimento no Brasil e em todo o mundo, havendo diversas oportunidades na bolsa brasileira. Por conta da transformação digital, a demanda por soluções dessas companhias costuma beneficiar o segmento.

Serviços financeiros

Entre os setores de destaque da bolsa de valores está o segmento de serviços financeiros. Nessa categoria, é possível encontrar corretoras, seguradoras e bancos. Geralmente, as ações contam com um alto volume de negociação e, em muitos casos, as empresas apresentam bons resultados.

Faça uma análise fundamentalista

A análise fundamentalista tem como base diversos indicadores que auxiliam os investidores a avaliar a estabilidade e a saúde financeira de uma corporação. Essa abordagem também possibilita estimar o valor do negócio para verificar se o preço das ações está justo, baixo ou alto.

Para realizar essa análise, são considerados dados presentes no balanço patrimonial e na Demonstração de Resultados do Exercício (DRE), por exemplo. Esses relatórios fornecem informações relevantes que refletem a condição financeira da empresa.

Além disso, é interessante usar diversos indicadores fundamentalistas para ter uma visão abrangente sobre o futuro da empresa. Esse tipo de análise detalhada é especialmente relevante para investidores com objetivos de longo prazo, já que o objetivo é projetar o comportamento dos negócios.

Dessa forma, eles podem tomar decisões mais informadas e estratégicas, com base no entendimento da saúde financeira da companhia em que desejam investir.

Faça aportes frequentes

Outra questão a considerar é que você deve realizar aportes frequentes em ações. Essa é a forma mais eficiente de acelerar a sua acumulação de patrimônio, fazendo-o chegar mais perto dos seus objetivos financeiros.

Por isso, faça dos investimentos um hábito e incorpore-os no seu planejamento financeiro. Com um patrimônio elevado, o retorno obtido tende a aumentar também.

Agora você já tem mais informações como montar uma carteira de ações sólida para buscar bons resultados de investimentos e aumentar o patrimônio. Portanto, aproveite as dicas apresentadas no post para incorporar ao seu planejamento e fazer escolhas mais informadas.

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