Carteira de dividendos: como funciona e como montar a sua?

Na hora de escolher seus investimentos de renda variável, é possível adotar diferentes estratégias, de acordo com os seus objetivos. Entre as alternativas, você pode compor uma carteira de dividendos. 

Por meio desse portfólio, você poderá obter renda passiva e aproveitar outras vantagens que isso pode trazer. Logo, é importante entender quais são os principais pontos de observação para investir e receber proventos regularmente. 

Quer descobrir como funciona uma carteira de dividendos e como é possível montar a sua? Continue a leitura e saiba mais! 

O que são dividendos e como são pagos? 

Os dividendos são um tipo de provento distribuído a quem investe em determinados valores mobiliários.  

Apesar de serem comumente associados às ações, os dividendos também são pagos por fundos de investimentos imobiliários (FIIs) e por alguns certificados de depósito de valores mobiliários (BDRs). 

Os dividendos são pagos pela empresa ou gestora do fundo em dinheiro aos acionistas ou cotistas, com base na divisão de parte do lucro líquido do negócio. Ademais, a distribuição é feita de forma proporcional entre os investidores. 

No caso de uma companhia de capital aberto, ela pode definir qual porção do lucro ajustado será distribuída e com qual frequência o pagamento será realizado. 

Assim, quando ocorre a apuração de um resultado positivo, a fatia do lucro é distribuída entre os acionistas. Logo, aqueles que detêm maiores participações também recebem quantias mais elevadas. 

O que é uma carteira de dividendos?  

Agora que você sabe o que são esses proventos e como são pagos, é possível entender o que é uma carteira de dividendos.  

Esse é um portfólio focado em reunir investimentos que pagam dividendos com maior intensidade ou regularidade. 

Essa carteira pode ser composta, por exemplo, por ações de empresas que são consideradas as melhores pagadoras de dividendos. Desse modo, ao investir nesses ativos, você potencializa o recebimento desse tipo de provento e tem a chance de receber renda passiva ao longo do tempo. 

Como uma carteira de dividendos funciona? 

Para entender o funcionamento de uma carteira de dividendos, vale saber que ela pode ser composta por diferentes valores mobiliários. Afinal, como você viu, esse portfólio pode ser formado por ações de empresas, cotas de FIIs e BDRs que sejam bons pagadores de dividendos. 

Além disso, a composição do portfólio pode acontecer de diferentes maneiras. Por exemplo, você pode montar o próprio conjunto de investimentos com base em sua análise fundamentalista focada em dividendos — escolhendo, portanto, os ativos individualmente. 

Contudo, também é possível recorrer a uma carteira recomendada. Ela é criada por analistas de investimentos, que escolhem os ativos de acordo com as condições do mercado e as avaliações realizadas por eles. 

Quais são as vantagens dessa carteira? 

Outro ponto importante para conhecer sobre a carteira de dividendos envolve os benefícios que ela pode oferecer. Como esse portfólio inclui investimentos de renda variável, o foco deve estar no longo prazo. 

Com isso, há como diluir parte dos riscos ao manter o dinheiro investido por mais tempo. Afinal, você estará menos suscetível à volatilidade do mercado e há tempo o suficiente para ocorrer a maturação dos investimentos. 

Além disso, você pode aproveitar o potencial do acúmulo de resultados ao longo do tempo. Nesse sentido, é possível reinvestir os dividendos recebidos para impulsionar a construção do seu patrimônio, por exemplo. 

Também é viável investir para compor uma renda passiva no futuro. Afinal, com esses recebimentos, você poderá obter rendimentos a partir do seu patrimônio. Dependendo do tamanho da renda obtida, inclusive, há como alcançar a independência financeira — custeando todas as suas despesas mensais apenas com os proventos pagos pelos investimentos da carteira. 

Como montar uma carteira de dividendos?  

Caso você deseje aproveitar as vantagens de ter uma carteira de dividendos, é importante entender como compor a sua. Afinal, apesar de existir a opção de contar com uma carteira recomendada, montar o seu próprio portfólio pode garantir maior autonomia e alinhamento às suas necessidades.  

Nesse processo, comece avaliando seu perfil de investidor e seus objetivos financeiros. Como os investimentos que pagam dividendos são de renda variável, é preciso ter tolerância aos riscos que envolvem essa classe. Além disso, o ideal é que seus objetivos estejam alinhados ao longo prazo. 

Depois desse passo inicial, veja quais são as outras dicas para compor a sua carteira de investimentos com foco no recebimento de proventos! 

Realize uma análise fundamentalista 

Para identificar os investimentos mais adequados para a sua carteira de modo objetivo e embasado, é interessante fazer uma análise fundamentalista.  

Por meio dos indicadores financeiros, você conhecerá os fundamentos das empresas ou dos fundos de investimento que pagam dividendos. 

Assim, é possível escolher as alternativas com as melhores perspectivas para os seus objetivos.  

Nesse contexto, você pode focar em indicadores referentes ao pagamento de proventos. Com o dividend yield (DY), por exemplo, há uma relação entre os dividendos pagos por ação ou cota de fundo nos últimos 12 meses e o preço do ativo. Assim, você saberá qual é o potencial de retorno do investimento na forma de proventos. 

Nesse caso, uma alternativa é comparar ações do mesmo setor para encontrar as melhores pagadoras de dividendos, por exemplo. 

Faça investimentos frequentes e diversifique 

Depois de selecionar as melhores opções de investimento para a sua carteira, basta realizar as operações na bolsa de valores de maneira frequente. Afinal, dessa forma, você tem a chance de acumular patrimônio ao longo do tempo e ampliar seu capital.  

Nesse contexto, também é importante ter atenção com a proporção de cada investimento, que deve estar alinhada com as suas características — como perfil de risco. Além disso, é fundamental diversificar a carteira.  

Como os dividendos dependem do lucro, não há garantias de que eles serão pagos conforme o histórico da ação, por exemplo. Mas, com a diversificação, você dilui parte dos riscos e pode receber proventos de diferentes fontes. 

Acompanhe a carteira de dividendos 

Além de realizar os aportes recorrentes, é essencial acompanhar os resultados dos seus investimentos. Por isso, vale a pena ter ajuda para centralizar as informações e conferir os pagamentos já realizados, as agendas de dividendos e mais. 

Com o App Dividendos.me, você consegue consolidar as informações de forma prática. Ao integrar os seus investimentos em um só lugar, você terá acesso à agenda de proventos, alertas de pagamento, gráficos e mais. Assim, há como acompanhar a evolução do seu portfólio focado no recebimento de dividendos. 

Neste artigo, você descobriu o que é uma carteira de dividendos e como ela funciona. Além disso, foi possível aprender como montar e acompanhar o seu portfólio com mais tranquilidade. Então coloque essas dicas em prática para usufruir das vantagens que esse tipo de portfólio pode oferecer! 

Gostou de conferir essas informações?  

Para acompanhar sua carteira de proventos, baixe o nosso app Dividendos.me!