5 Estratégias de investimentos para quem foca no longo prazo
Considerar horizontes mais amplos em suas estratégias de investimentos — normalmente de 5 anos ou mais —, costuma ser positivo para seus resultados. Afinal, o longo prazo permite obter um acúmulo de resultados mais elevado para sua carteira no futuro. Além disso, investir com esse foco permite aliviar os impactos que a volatilidade pode causar nos seus investimentos, já que ela é mais intensa no curto prazo. Assim, vale a pena saber como desenhar um planejamento de investimentos que o ajude a alcançar seus objetivos em horizontes mais amplos. A seguir, confira 5 estratégias de investimentos para quem foca no longo prazo! O buy and hold, ou comprar e manter em tradução livre, é uma das estratégias de investimentos mais populares para o longo prazo. Ela se baseia na compra de um ativo financeiro com a intenção de mantê-lo no portfólio por um período prolongado — que pode durar décadas. Note que essa estratégia é especialmente utilizada na renda variável. É o caso de um investidor que faz buy and hold com ações, por exemplo. O objetivo é obter ganhos no futuro, minimizando os efeitos das flutuações do mercado de curto prazo. Isso significa que os investidores que seguem essa estratégia não se deixam levar pelas oscilações diárias de preços, por exemplo. O foco do buy and hold está em empresas ou fundos sólidos e com bons fundamentos, os quais são avaliados em uma análise fundamentalista. Por meio desse estudo, o investidor entende melhor a realidade da companhia ou fundo, avaliando se há qualidade e potencial de crescimento. Os investidores de ações, por exemplo, podem se beneficiar do desenvolvimento da empresa com o passar dos anos e vender seus ativos valorizados no futuro. Eles também podem lucrar com proventos, como dividendos e juros sobre capital próprio (JCP). Ainda, o buy and hold envolve a minimização de custos de transação, uma vez que os investidores não fazem operações frequentes. Em vez disso, o foco é manter seus investimentos a longo prazo, permitindo que o capital cresça gradualmente. Outra estratégia para quem foca no longo prazo é o growth investing ou investimento em crescimento. Ele é centrado em empresas que tenham um alto potencial de crescimento futuro em termos de receita, lucro e valor de mercado. Inicialmente, o growth investing pode parecer similar ao buy and hold. Entretanto, em vez de companhias mais robustas e consolidadas, o investimento em crescimento foca em empresas que apresentem uma margem mais elevada para o crescimento. Geralmente, essas são organizações jovens e inovadoras, que podem consolidar uma vantagem competitiva em seu setor. Contudo, elas ainda não estão estabilizadas no seu segmento. Por causa disso, o growth investing normalmente não leva em conta os lucros atuais da empresa ou seu valor de mercado. Em vez disso, a atenção se volta para o potencial de crescimento que a companhia apresenta no longo prazo. Para identificar as perspectivas, os investidores podem analisar fatores como: Os investidores de crescimento geralmente têm um horizonte de longo prazo porque a empresa pode levar anos para alcançar o seu potencial. Além disso, essas companhias costumam apresentar mais oscilação nos preços dos seus ativos do que os negócios mais robustos e consolidados. O value investing é uma estratégia de investimento que se concentra em comprar ações de empresas negociadas abaixo do seu valor intrínseco. Ou seja, empresas que estão subvalorizadas ou descontadas pelo mercado. A abordagem foi popularizada por investidores bem-sucedidos como Warren Buffett e seu mentor, Benjamin Graham. Para aplicar essa estratégia, o investidor deve procurar por empresas com fundamentos sólidos, mas que estejam descontadas. Para entender melhor, imagine que ao analisar os indicadores de uma empresa, você identificou que o valor intrínseco das ações seria R$ 50. Porém, os papéis são negociados por R$ 40 na bolsa de valores. Isso significa que eles estão abaixo do valor que seria justo e há chance deles se valorizarem no futuro, caso a empresa mantenha os bons fundamentos. Com isso, é possível comprar ações de qualidade por um preço mais acessível. Essa é uma estratégia de longo prazo porque pode levar tempo para que as ações descontadas se recuperem e comecem a se valorizar no mercado. Contudo, os investidores de value investing projetam que o mercado reconhecerá o valor real da empresa e que o preço das ações aumentará. Entre as estratégias de investimentos no longo prazo está a geração de renda passiva. Com ela, o principal objetivo é lucrar recebendo valores periódicos sem precisar trabalhar ou mesmo fazer novos investimentos. No caso do investimento em ações, a ideia é receber proventos das empresas, em especial os dividendos e juros sobre capital próprio (JCP). Eles são pagos em dinheiro a partir da distribuição de parte do lucro líquido da companhia distribuído entre os acionistas. Normalmente, as empresas que repassam dividendos são aquelas mais robustas e consolidadas no mercado. Por já apresentarem uma operação estável e controlarem parte do seu mercado, elas não precisam investir os lucros como empresas que ainda estão em desenvolvimento. O foco em renda passiva é positivo para investidores que buscam uma fonte de renda complementar. Além disso, a partir do reinvestimento desses recursos, há chances de ampliar o patrimônio investido e se aproximar da independência financeira no longo prazo. Vale saber que a estratégia não se limita às ações, sendo possível ter renda passiva com outros investimentos. Entre eles, estão fundos imobiliários (FIIs), brazilian depositary receipts (BDRs), fundos de investimento nas cadeias produtivas agroindustriais (Fiagros) e até títulos de renda fixa que geram cupons de rentabilidade. Outra abordagem de investimentos com foco no longo prazo é a diversificação carteira. Ela consiste em distribuir o dinheiro entre ativos expostos a riscos e condições diferentes. Desse modo, você pode melhorar o retorno e reduzir os riscos de todo o seu patrimônio ser afetado pelo mesmo cenário. A ideia é que, com a diversificação, as perdas de um investimento possam ser compensadas pelos ganhos em outros. Afinal, eventuais impactos de oscilações do mercado não são homogêneos em todas as alternativas disponíveis. Ademais, por meio dela você pode combinar diferentes estratégias. É possível fazer investimentos com foco em renda passiva, enquanto outra parcela do dinheiro é movimentada com a abordagem de value investing, por exemplo. No entanto, note que todas essas estratégias não asseguram lucros na renda variável. Mesmo com um planejamento eficiente, não há como prever os movimentos do mercado. Portanto, é importante ter tolerância aos riscos dessa classe antes de investir. Como você aprendeu, essas 5 estratégias de investimentos com foco no longo prazo podem ajudá-lo a obter ganhos para sua carteira. Com o apoio dessas informações, você poderá encontrar as alternativas mais vantajosas para seu planejamento. Quer saber mais sobre ganhos no longo prazo? Veja se existe relação entre disciplina financeira e a construção do patrimônio!1. Buy and hold
2. Growth investing
3. Value investing
4. Geração de renda passiva
5. Diversificação de investimentos