5 Dicas para investir conforme seus objetivos financeiros

Os objetivos financeiros são elementos que servem para definir o que você pretende atingir com o seu dinheiro. Por meio deles, é possível entender quais são as suas expectativas, em curto, médio e longo prazo. 

A criação de objetivos também serve para orientar como utilizar os valores disponíveis no seu orçamento. Entre as opções, está a realização de investimentos, os quais podem ser escolhidos de acordo com as metas financeiras que você pretende atingir. 

Mas como fazer isso?  

A seguir, confira 5 dicas para investir conforme os seus objetivos financeiros! 

Por que é importante investir de acordo com seus objetivos? 

Ao escolher as alternativas disponíveis no mercado financeiro, ter os seus objetivos em mente pode ajudá-lo a ter uma experiência mais satisfatória com os investimentos. Afinal, essa é uma forma de utilizar os ativos, aplicações e veículos financeiros a favor da concretização dos seus planos. 

Assim, você pode realizar sonhos e fortalecer as bases para o seu desenvolvimento financeiro. No final, os investimentos se transformam em elementos estratégicos para você ter mais satisfação com a sua vida financeira.  

Além disso, investir de modo alinhado aos seus objetivos pode auxiliá-lo a ter uma experiência melhor com o mercado.  

Na prática, você entenderá como um bom planejamento e decisões estratégicas podem ser úteis para fazê-lo obter mais realizações. 

Como investir com base em seus objetivos financeiros? 

Até aqui, você sabe que investir de acordo com as suas metas pode ser vantajoso. Para fazer isso, é necessário começar pela elaboração de um planejamento financeiro, que garante que você disponha dos recursos necessários para fazer os aportes. 

A partir disso, existem outras etapas essenciais para fazer bons investimentos.  

Confira 5 dicas para compor uma carteira de investimentos alinhada aos seus objetivos: 

1. Defina as suas metas financeiras 

Para traçar um plano de investimento adequado aos seus objetivos, é preciso começar identificando o que você deseja alcançar. Por isso, é interessante estabelecer as suas metas com base no que você pretende atingir ao investir no mercado financeiro. 

Uma das formas de fazer isso é utilizando a metodologia SMART. Nesse caso, os objetivos devem ser: 

• específicos (Specific); 
• mensuráveis (Measurable); 
• alcançáveis (Achievable); 
• relevantes (Realistic); 
• temporais (Time based). 

Um exemplo de uma meta SMART é definir que você deseja obter uma renda passiva de R$ 5 mil no prazo de 10 anos. É diferente de apenas determinar como meta a conquista de um rendimento passivo, sem complementar com as demais informações relevantes — como valor e prazo. 

Você pode traçar quantas metas desejar e fazer investimentos relacionados a cada uma delas. Então é importante dar atenção especial a essa etapa, refletindo sobre as suas necessidades e expectativas. 

2. Busque os investimentos condizentes  

Depois de definir os seus objetivos financeiros, é necessário conhecer os investimentos que podem ser mais adequados para atingir esses resultados. 

Pense na meta dada como exemplo e que envolve obter uma renda passiva.  

Nesse caso, você poderá focar em investimentos que pagam dividendos, como ações e fundos imobiliários (FIIs). Na prática, esses proventos ajudarão a compor uma renda sem que você precise, necessariamente, concentrar seus esforços frequentemente para obtê-la. 

Então vale a pena pesquisar os ativos e as aplicações financeiras que podem aproximá-lo dos resultados de interesse. Assim, você saberá como compor a carteira de investimentos de modo mais efetivo. 

3. Entenda a relação dos objetivos com os prazos 

Para conseguir selecionar os investimentos corretos, também é necessário pensar nos prazos de cada meta financeira e compará-los com os investimentos.  

Ao definir o tempo para atingir os objetivos, você encontrará três possibilidades principais: 

• curto prazo: objetivos realizáveis até 1 ano; 
• médio prazo: metas com realização prevista entre 1 e 5 anos; 
• longo prazo: objetivos cujo alcance pode acontecer em períodos superiores a 5 anos. 

Se você definir um objetivo de longo prazo, por exemplo, vale a pena buscar um investimento com essa característica. Para receber a renda passiva em 10 anos, o investimento em ações ou fundos imobiliários pode fazer sentido. 

Afinal, essas são oportunidades de renda variável que podem se favorecer do longo prazo. Com um período maior, os riscos se diluem e a exposição à volatilidade é menor. Portanto, sempre avalie as características de cada investimento e o alinhamento com o prazo desejado para o objetivo relacionado ao aporte.  

4. Crie a carteira de acordo com o seu perfil 

Até aqui, você aprendeu como definir seus objetivos e como avaliar as oportunidades do mercado financeiro. Agora, é o momento de entender como compor a sua carteira de investimentos. 

Para tomar as decisões de alocação, também é essencial considerar o seu perfil de investidor. Ele demonstra o seu nível de tolerância ao risco e ajuda a definir a melhor estratégia para construir o portfólio. 

Nesse caso, os perfis variam entre conservador, moderado e arrojado, indo da menor à maior capacidade de assumir riscos. Com essa informação, você entenderá qual deve ser a configuração da carteira. 

A ideia é diversificar o portfólio, escolhendo alternativas de classes diferentes e condições distintas. A proporção entre elas, entretanto, depende do seu perfil e objetivos, de modo a garantir que as escolhas sejam alinhadas ao planejamento estabelecido. 

5. Acompanhe o alcance das suas metas e objetivos 

Tão relevante quanto compor sua carteira é fazer o acompanhamento dos resultados que ela oferece. Assim, é possível saber se os seus objetivos estão mais próximos de serem alcançados a partir da sua decisão de investir dinheiro. 

Por isso, é essencial acompanhar o desempenho da sua carteira, em busca de oportunidades de melhoria e correções de rota. 

Considerando a meta de alcançar renda passiva, por exemplo, é importante entender como tem sido o recebimento de proventos. Para isso, você pode aproveitar a tecnologia para avaliar os seus resultados, como ao contar com a ajuda do App Dividendos.me. 

Com a nossa ferramenta, você saberá quais foram os dividendos pagos, acompanhará os anúncios de novos pagamentos e terá mais visibilidade sobre o desempenho da sua carteira. 

Com essas 5 dicas, agora você sabe como investir de acordo com os seus objetivos financeiros. Assim, é possível aproveitar o mercado de investimentos a favor dos seus interesses e facilitar a conquista das suas metas. 

Conseguiu entender o que fazer?  

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